Finanțarea terorismului și sectorul non-profit

Publicat de adminACDD pe septembrie 2, 2025septembrie 2, 2025

Update 09.09.2025

O parte dintre propunerile Asociației pentru Cooperare și Dezvoltare Durabilă (ACDD) au fost preluate de Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) în cadrul proiectului de ordin care vizează supravegherea sectorului non-profit în privința riscurilor de finanțare a terorismului.
Cele două amendamente pe care le-am propus și care au fost acceptate sunt:
1. Transparența criteriilor de risc de utilizare abuzivă în scopul finanțării terorismului. Am solicitat ca indicatorii de risc utilizați de ONPCSB în analiza asociațiilor și fundațiilor să fie informații de interes public. Publicarea listei de indicatori în anexa ordinului crește previzibilitatea, nivelul de informare și permite organizațiilor non-profit să se conformeze mai ușor.
2. Instituirea, în cadrul asociațiilor și fundațiilor vulnerabile, a unei proceduri interne de protecție împotriva utilizării abuzive în scopul finanțării terorismului. Consiliul director verifică anual, odată cu aprobarea situațiilor financiare, că procedura este implementată.
Context: În 2025 a fost modificată Legea nr. 129/2019, iar ONPCSB a primit competența de a supraveghea pe bază de risc activitatea asociațiilor și fundațiilor, mecanismul concret de supraveghere urmând a fi stabilit prin ordin al președintelui Oficiului. Preluarea propunerilor societății civile reprezintă un pas pentru a ne asigura că acest cadru nou este echilibrat și eficient.

• Nota nr. 2490/i/08.09.2025 – modalitatea de preluare/nepreluare a recomandărilor
• Minuta întâlnirii de dezbatere publică din data de 28.08.2025
• Extras din Registrul special pentru consemnarea și analizarea propunerilor, sugestiilor, opiniilor cu valoare de recomandare primite
• Proiectul Ordinului privind aprobarea mecanismului de supraveghere a activității asociaţiilor şi fundaţiilor înfiinţate în baza Ordonanţei Guvernului nr. 26/2000 cu privire la asociaţii şi fundaţii, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 246/2005, definitivat ca urmare a observațiilor primite în procedura de transparență

Articolul inițial:

Ca urmare a modificării Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, ONPCSB a publicat un proiect de ordin de operaționalizare, printr-un mecanism de supraveghere a activității asociațiilor și fundațiilor, a abordării bazate pe risc în raport cu organizațiile non-profit (NPO).
Raportul MONEYVAL privind România (mai 2023) atrage atenția că lipsesc evaluări detaliate de risc specifice NPO, iar studiul ICF, Study of the threats and vulnerabilities of the non-profit sector for the purposes of terrorist financing, elaborat pentru Comisia Europeană, arată că în UE este necesară o abordare incrementală: mai întâi cartografierea subsetului de organizații non-profit vulnerabile la finanțarea terorismului și a riscurilor, apoi supraveghere țintită, plus creșterea conștientizării, ghiduri și bune practici dezvoltate împreună cu sectorul. Pe acest fundal, proiectul de Ordin reprezintă un prim pas de organizare, însă – tocmai pentru că abia acum se instituie un cadru structurat – măsurile inițiale trebuie să fie graduale și proporționale, cu accent pe transparență și îndrumare.
ACDD a transmis ONPCSB un punct de vedere cu amendamente prin care propunem:

• Transparența criteriilor: indicatorii/criteriile de risc utilizați în analiza ONPCSB trebuie tratați ca informație de interes public, pentru previzibilitate și încredere. Astfel, crește previzibilitatea și permite conformarea informată a sectorului non-profit, în logica transparenței și conștientizării recomandate de bunele practici europene.
• Proporționalitate & secvențialitate: reglementările trebuie calibrate gradual în funcție de nivelul de înțelegere a riscurilor și proporțional în funcție de riscuri. Ca prim pas, propunem instituirea obligativității unei proceduri interne de protecție împotriva vulnerabilităților și abuzurilor în scopul finanțării terorismului. Această soluție consolidează responsabilitatea la nivel de guvernanță a entităților non-profit și aliniază implementarea la abordarea graduală recomandată la nivel european (transparență, proceduri, conștientizare), urmând ca intensitatea măsurilor să fie ajustată pe măsură ce datele devin concludente.
• Cooperare instituționalizată cu sectorul non-profit: studiul ICF indică existența în unele State Membre a unor grupuri de lucru care se reunesc periodic, inclusiv un organism consultativ, cu reuniuni lunare, în Letonia dedicat cooperării dintre Guvern și NPO-uri, precum și exemple de grupuri de lucru tematice pe tema finanțării terorismului. Acestea contribuie la identificarea riscurilor, rafinarea instrumentelor de supraveghere și construirea încrederii. În acest sens, propunem constituirea, pe lângă Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, a unui grup de lucru consultativ, din care să facă parte reprezentanții asociațiilor și fundațiilor interesate, cu expertiză în domeniul prevenirii criminalității și sectorului non-profit.

În cadrul dezbaterii publice din data de 28 august 2025, ONPCSB a arătat deschidere față de amendamentele propuse de organizațiile non-profit, urmând ca dialogul să continue.